Tuntemistietokysely perustuu lakiin rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä. Laki velvoittaa ilmoitusvelvolliset tunnistamaan ja tuntemaan asiakkaansa. Jotta ilmoitusvelvollinen voi tuntea asiakkaansa, on heidän kerättävä jokaisesta asiakkaastaan tarvittavat, ajantasaiset ja paikkansapitävät tiedot, kuten:
- kuvaus liiketoiminnasta
- taloudelliset tunnusluvut
- omistajat
- edunsaajat
- perusteet palvelun käytölle
Ilmoitusvelvollisen vastuulla on asiakaskohtainen riskien hallitseminen. Täten myös tietopyyntö on asiakaskohtainen, sillä jokaisen yrityksen tai yhteisön toiminta on yksilöllisistä, eikä samat tuntemistiedot koske jokaista edustajan edustamaa asiakasyritystä. Eli jokaiselle asiakasyritykselle tulee lähettää oma tietopyyntö.
Oliko tästä vastauksesta apua? Kyllä Ei
Send feedbackPahoittelut, että emme voineet auttaa. Anna palautetta, jotta voimme parantaa tätä artikkelia.