Riskiarvioinnilla kirjaat asiakkaalle riskitason osana asiakkaan tuntemista. Arvion tueksi palvelu näyttää asiakkaan maihin liittyvän maariskin. Ylläpitäjä ottaa ominaisuuden käyttöön kohdassa Asetukset → Ominaisuudet → Riskiarviointi.
Maariskit
Asetukset → Maariskit näyttää maariskin taustatiedot. Käytössä on kaksi listaa:
EU:n suuririskiset kolmannet maat – delegoidun asetuksen (EU) 2016/1675 mukainen luettelo, joka sitoo EU:n ilmoitusvelvollisia. Palvelu tarkistaa luettelon päivitykset automaattisesti.
FATF:n musta ja harmaa lista – suuririskiset lainkäyttöalueet, joita koskee toimintakehotus, sekä tehostetussa seurannassa olevat lainkäyttöalueet. Kortilla näkyy palvelussa käytössä oleva listaversio.
Listatut maat -taulukko näyttää maiden merkinnät ja niistä johdetun maariskin. Maariski on Korkea, jos maa on EU:n suuririskisten listalla tai FATF:n mustalla listalla, ja Keskitaso, jos maa on FATF:n harmaalla listalla. Sivulla on myös listojen versiohistoria.
Asiakkaan riskiarvio
Asiakkaan tietosivun vasemmassa paneelissa näkyy asiakkaan riskitaso (Matala, Keskitaso, Korkea tai Ei arvioitu) ja Arvioi riski -linkki.
Paina Arvioi riski.
Tarkista kohta Mitä tiedämme: nykyinen taso, asiakkaan maiden maariski (henkilöllä kansalaisuudet, yrityksellä maa) ja ratkaisemattomien pakoteosumien määrä.
Valitse riskitaso Matala, Keskitaso tai Korkea ja kirjoita halutessasi huomautus.
Paina Tallenna arvio.
Arviointihistoria näyttää aiemmat arviot tekijöineen sekä asiakkaan maat arviointihetkellä. Asiakaslistan Riskiarvio-suodattimella rajaat asiakkaat riskitason mukaan.
Huomautus! Maariski on arvion tueksi annettu viite eikä automaattinen päätös. Riskitason valitsee aina käyttäjä.